money laundering என்றால் என்ன

First topic message reminder :

நண்பர்களே money laundering என்பதற்கு என்ன பொருள்
தெரிந்தவர்கள் சொல்லுங்கள் தெரியாத நாங்கள் தெரிந்து கொள்கிறோம்

வேலவன் wrote:money laundering சட்ட விரோதம் தானே ????

மோசடி என்றாலே சட்ட விரோதம் தானே!

சிவாஜி படம் என்று சொன்ன பிறகுதான் ஞபகம் வருகிறது சிவாஜி படத்தில் சிவாஜி லாப்டாப்பில் பாஸ்வேர்ட் வைத்து இருப்பாரே அதைப்போல் நம் கணினியில் வைக்கலாமா

சிவா wrote:

வேலவன் wrote:money laundering சட்ட விரோதம் தானே ????

மோசடி என்றாலே சட்ட விரோதம் தானே!

அண்ணா !!!! எனக்கு அந்த யோசனை வரவில்லை ...ஆமாம் சட்ட விரோதம் தான் .

மன்னிக்கனும்.இப்போது நேரமின்மை காரணத்தினால் இதை என்னால் தமிழ் படுத்த முடியலை. உறவுகள் யாராச்சும் இதை தமிழ் படுத்த முடிந்தால் செய்யுங்கப்பா please

What is Money Laundering?
The goal of a large number of criminal acts is to generate a profit for the individual or group that carries out the act. Money laundering is the processing of these criminal proceeds to disguise their illegal origin. This process is of critical importance, as it enables the criminal to enjoy these profits without jeopardising their source.
Illegal arms sales, smuggling, and the activities of organised crime, including for example drug trafficking and prostitution rings, can generate huge amounts of proceeds. Embezzlement, insider trading, bribery and computer fraud schemes can also produce large profits and create the incentive to “legitimise” the ill-gotten gains through money laundering.
When a criminal activity generates substantial profits, the individual or group involved must find a way to control the funds without attracting attention to the underlying activity or the persons involved. Criminals do this by disguising the sources, changing the form, or moving the funds to a place where they are less likely to attract attention.
In response to mounting concern over money laundering, the Financial Action Task Force on money laundering (FATF) was established by the G-7 Summit in Paris in 1989 to develop a co-ordinated international response. One of the first tasks of the FATF was to develop Recommendations, 40 in all, which set out the measures national governments should take to implement effective anti-money laundering programmes.

How is money laundered?
In the initial - or placement - stage of money laundering, the launderer introduces his illegal profits into the financial system. This might be done by breaking up large amounts of cash into less conspicuous smaller sums that are then deposited directly into a bank account, or by purchasing a series of monetary instruments (cheques, money orders, etc.) that are then collected and deposited into accounts at another location.
After the funds have entered the financial system, the second – or layering – stage takes place. In this phase, the launderer engages in a series of conversions or movements of the funds to distance them from their source. The funds might be channelled through the purchase and sales of investment instruments, or the launderer might simply wire the funds through a series of accounts at various banks across the globe. This use of widely scattered accounts for laundering is especially prevalent in those jurisdictions that do not co-operate in anti-money laundering investigations. In some instances, the launderer might disguise the transfers as payments for goods or services, thus giving them a legitimate appearance.
Having successfully processed his criminal profits through the first two phases the launderer then moves them to the third stage – integration – in which the funds re-enter the legitimate economy. The launderer might choose to invest the funds into real estate, luxury assets, or business ventures.
Where does money laundering occur?
As money laundering is a consequence of almost all profit generating crime, it can occur practically anywhere in the world. Generally, money launderers tend to seek out countries or sectors in which there is a low risk of detection due to weak or ineffective anti-money laundering programmes. Because the objective of money laundering is to get the illegal funds back to the individual who generated them, launderers usually prefer to move funds through stable financial systems.
Money laundering activity may also be concentrated geographically according to the stage the laundered funds have reached. At the placement stage, for example, the funds are usually processed relatively close to the under-lying activity; often, but not in every case, in the country where the funds originate.
With the layering phase, the launderer might choose an offshore financial centre, a large regional business centre, or a world banking centre – any location that provides an adequate financial or business infrastructure. At this stage, the laundered funds may also only transit bank accounts at various locations where this can be done without leaving traces of their source or ultimate destination.
Finally, at the integration phase, launderers might choose to invest laundered funds in still other locations if they were generated in unstable economies or locations offering limited investment opportunities.
How does money laundering affect business?
The integrity of the banking and financial services marketplace depends heavily on the perception that it functions within a framework of high legal, professional and ethical standards. A reputation for integrity is the one of the most valuable assets of a financial institution.
If funds from criminal activity can be easily processed through a particular institution – either because its employees or directors have been bribed or because the institution turns a blind eye to the criminal nature of such funds – the institution could be drawn into active complicity with criminals and become part of the criminal network itself. Evidence of such complicity will have a damaging effect on the attitudes of other financial intermediaries and of regulatory authorities, as well as ordinary customers.
As for the potential negative macroeconomic consequences of unchecked money laundering, one can cite inexplicable changes in money demand, prudential risks to bank soundness, contamination effects on legal financial transactions, and increased volatility of international capital flows and exchange rates due to unanticipated cross-border asset transfers. Also, as it rewards corruption and crime, successful money laudering damages the integrity of the entire society and undermines democracy and the rule of the law.
What influence does money laundering have on economic development?
Launderers are continuously looking for new routes for laundering their funds. Economies with growing or developing financial centres, but inadequate controls are particularly vulnerable as established financial centre countries implement comprehensive anti-money laundering regimes.
Differences between national anti-money laundering systems will be exploited by launderers, who tend to move their networks to countries and financial systems with weak or ineffective countermeasures.
Some might argue that developing economies cannot afford to be too selective about the sources of capital they attract. But postponing action is dangerous. The more it is deferred, the more entrenched organised crime can become.
As with the damaged integrity of an individual financial institution, there is a damping effect on foreign direct investment when a country’s commercial and financial sectors are perceived to be subject to the control and influence of organised crime. Fighting money laundering and terrorist financing is therefore a part of creating a business friendly environment which is a precondition for lasting economic development.

அப்பாடா இவ்ளோ விழயம் உள்ளதா???
இப்போது உங்கள் தகவலை தமிழில் தருகிறேன் .

பணமோசடியில் என்ன?
குற்றவியல் நடவடிக்கைகள் பெரிய அளவில் இலக்கு செயலை மேற்கொள்கிறது என்று தனிநபர் அல்லது குழு ஒரு இலாப உருவாக்க உள்ளது. பணமோசடியில் தங்கள் சட்டவிரோத பிறப்பிடம் ஆள் மாறாட்டம் இந்த குற்றவியல் வருவாயில் செயலாக்க உள்ளது. அது அவர்களின் மூல ஆபத்திற்கு உட்படுத்துவதாகவும் இல்லாமல் இந்த இலாபங்களை அனுபவிக்க குற்றவியல் செயல்படுத்துகிறது இந்த செயல்முறை, விமர்சன முக்கியத்துவம் வாய்ந்தது.
உதாரணமாக போதை மருந்து கடத்தல் மற்றும் விபச்சாரம் மோதிரங்கள் உள்ளிட்ட ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றம், சட்டவிரோத ஆயுத விற்பனை, கடத்தல், மற்றும் நடவடிக்கைகள் வருவாயில் பெரிய அளவில் உருவாக்க முடியும். ஏமாற்றுதல், உள் வர்த்தக, லஞ்சம் மற்றும் கணினி மோசடி திட்டங்கள் கூட பெரிய இலாபத்தை உற்பத்தி மற்றும் பணமோசடியில் மூலம் கெட்ட நடுவழியில் லாபங்கள் "சட்டபூர்வமானதாக்க" ஊக்கத்தை உருவாக்க முடியும்.
ஒரு குற்றவியல் நடவடிக்கை கணிசமான இலாபத்தை உருவாக்கும் போது, சம்பந்தப்பட்ட தனிநபர் அல்லது குழு அடிப்படை செயல்பாடு அல்லது தொடர்புடைய நபர்கள் கவனத்தை ஈர்ப்பதில் இல்லாமல் நிதி கட்டுப்படுத்த ஒரு வழி காண வேண்டும். குற்றவாளிகள், ஆதாரங்கள் வேடத்தில் உருவத்தை மாற்றிக்கொண்டு, அல்லது அவர்கள் கவனத்தை ஈர்ப்பதற்காக குறைந்த வாய்ப்புகளே உள்ளன இடத்தை நிதி நகரும் இந்த செய்கின்றன.
பணமோசடியில் மீது பெருகிய கவலை பதிலளிக்கையில், பணமோசடியில் (FATF) அன்று நிதி அதிரடி டாஸ்க் போர்ஸ் ஒரு இணை ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட சர்வதேச பதில் உருவாக்க 1989 இல் பாரிஸ் ஜி 7 உச்சி மாநாடு நிறுவப்பட்டது. FATF முதல் பணிகளின் ஒரு பயனுள்ள எதிர்ப்பு பணமோசடியில் திட்டங்களை செயல்படுத்த தேசிய அரசாங்கங்கள் எடுக்க வேண்டும் நடவடிக்கைகளை அவுட் அமைக்க எந்த பரிந்துரைகள், அனைத்து 40, உருவாக்குவதாக இருந்தது.

பணம் எப்படி மோசடி?
அல்லது வேலை வாய்ப்பு - - ஆரம்ப உள்ள பணமோசடியில் நிலை, launderer நிதி அமைப்பு தனது சட்டவிரோத இலாபங்களை அறிமுகப்படுத்துகிறது. இந்த பிறகு ஒரு வங்கி கணக்கில் நேரடியாக படிகின்றன என்று குறைவாக பகட்டான சிறிய தொகையை, பணத்தை அதிக அளவு உடைவதை அல்லது பின் சேகரிக்கப்பட்டு டெபாசிட் என்று பண வாசித்தல் ஒரு தொடர் (காசோலைகள், பணம் ஆணைகள், முதலியன) வாங்குவதன் மூலம் செய்யப்படும் மற்றொரு இடத்தில் கணக்குகள்.
அல்லது அடுக்குதல் - - நிதி நிதி அமைப்பு, இரண்டாவது நுழைந்த பிறகு மேடை நடைபெறுகிறது. இந்த கட்டத்தில், launderer அவர்களின் மூல இருந்து விலகியிருக்க நிதி பரிமாற்றங்களை அல்லது இயக்கங்கள் தொடர்ந்து ஈடுபடுகிறது. நிதி முதலீட்டு கருவிகள் வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை மூலம் ஒளிபரப்பப்பட்டது, அல்லது launderer வெறுமனே உலகம் முழுவதும் பல்வேறு வங்கிகளில் கணக்கு ஒரு தொடர் மூலம் நிதி கம்பி கூடும். மோசடியில் இன்னும் பரவலாக சிதறி கணக்குகள் இந்த பயன்பாடு எதிர்ப்பு பணமோசடியில் விசாரணைகளில் ஒத்துழையுங்கள் என்று அந்த வழக்குகளில் குறிப்பாக காணப்படுகிறது. சில சமயங்களில், launderer இதனால் அவர்கள் ஒரு நியாயமான தோற்றத்தை கொடுத்து, பொருட்கள் அல்லது சேவைகள் செலுத்தும் என இடமாற்றங்கள் மாறுவேடம் கூடும்.
வெற்றிகரமாக முதல் இரண்டு கட்டங்கள் மூலம் அவரது குற்றவியல் இலாபங்களை பதப்படுத்தப்பட்ட launderer பிறகு மூன்றாவது அவர்களை மேடைக்கு நகர்கிறது - ஒருங்கிணைப்பு - இதில் நிதி மீண்டும் உள்ளிடவும் நியாயமான பொருளாதாரம். launderer ரியல் எஸ்டேட், ஆடம்பர சொத்துகள், அல்லது வணிக திறவினைகளில் நிதி முதலீடு செய்ய கூடும்.
பணமோசடியில் எங்கு ஏற்படும்?
பணமோசடியில் கிட்டத்தட்ட அனைத்து இலாபம் உருவாக்கும் குற்றம் விளைவாக, அது உலகின் நடைமுறையில் எங்கும் ஏற்படலாம். பொதுவாக, பணம் launderers பலவீனமாக அல்லது பயனற்ற எதிர்ப்பு பணமோசடியில் திட்டங்கள் காரணமாக கண்டறிதல் ஒரு குறைந்த அபாயம் இருக்கிறது இதில் நாடுகளில் அல்லது துறைகளில் நாடுகின்றனர். பணமோசடியில் நோக்கம் அவர்களை திரும்பி உருவாக்கப்பட்ட யார் தனி சட்டவிரோத நிதி பெற ஏனெனில், launderers பொதுவாக நிலையான நிதி அமைப்புகள் மூலம் நிதி செல்ல விரும்புகிறார்கள்.
பணமோசடியில் நடவடிக்கை மோசடி நிதி அடைந்துவிட்டோம் நிலை ஏற்ப புவியியல் குவிந்துள்ளது. வேலை வாய்ப்பு நிலையில், எடுத்துக்காட்டாக, நிதி வழக்கமாக கீழ்-பொய் நடவடிக்கை ஒப்பீட்டளவில் நெருங்கிய செயல்படுத்தப்படும்; பெரும்பாலும், ஆனால் ஒவ்வொரு விஷயத்தில், நிதி தொடங்குகிறது எங்கே நாட்டில்.
போதுமான நிதி அல்லது வணிக உள்கட்டமைப்பு வழங்கும் எந்த இடத்தில் - அடுக்குதல் கட்டமாக, launderer ஒரு ஆஃப்ஷோர் நிதி மையம், ஒரு பெரிய பிராந்திய வர்த்தக மையம், அல்லது உலக வங்கி சென்டர் தேர்வு செய்யலாம். இந்த நிலையில், மோசடி நிதி இந்த அவற்றின் மூலம் அல்லது இறுதி இலக்கு சமைய விட்டு இல்லாமல் செய்ய முடியும் அங்கு பல்வேறு இடங்களில் மட்டுமே போக்குவரத்து வங்கி கணக்குகள் கூட இருக்கலாம்.
இறுதியாக, ஒருங்கிணைப்பு கட்ட மணிக்கு, launderers அவர்கள் குறைந்த முதலீட்டு வாய்ப்புகளை வழங்கும் நிலையற்ற பொருளாதாரங்கள் அல்லது இடங்களில் உருவாக்கப்பட்ட என்றால் இன்னும் மற்ற இடங்களில் மோசடி நிதி முதலீடு செய்ய கூடும்.
எப்படி பணமோசடியில் வணிக பாதிக்கிறது?
வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகள் சந்தையில் நம்பகத்தன்மையை அது உயர், சட்ட தொழில்முறை மற்றும் நெறிமுறை தரங்கள் ஒரு வடிவமைப்பிற்குள் செயல்படும் என்று உணர்வு பெரிதும் சார்ந்துள்ளது. நேர்மை ஒரு நற்பெயரை ஒரு நிதி நிறுவனத்தின் மிக மதிப்பு வாய்ந்த சொத்துகளில் ஒன்றாகும்.
குற்றவியல் நடவடிக்கை நிதியை எளிதாக ஒரு குறிப்பிட்ட நிறுவனம் மூலம் செயல்படுத்த முடியும் என்றால் - நிறுவனம் குற்றவாளிகள் செயல்பாட்டு உடந்தையாக பெறப்படுகிறது முடியும் - நிறுவனம் போன்ற நிதி குற்றவியல் தன்மை ஒரு குருட்டு கண் மாறும் அதன் ஊழியர்கள் அல்லது இயக்குனர்கள் லஞ்சம் அல்லது விட்டன அல்லது ஏனெனில் குற்றவியல் பிணைய தன்னை ஒரு அங்கமாக. போன்ற உடந்தையாக ஆதாரங்களை பிற நிதி இடை மற்றும் கட்டுப்பாட்டு அதிகாரிகள் மனப்பான்மையில், அதே போல் சாதாரண வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு பாதிப்பை வேண்டும்.
தடுக்கப்படாத பணமோசடியில் சாத்தியமான எதிர்மறை பொருளாதார விளைவுகளை பொறுத்தவரையில், ஒரு எல்லை unanticipated காரணமாக தெளிவாக பணம் தேவை மாற்றங்கள், விவேகமுள்ள இடர்களை வங்கி வலுவான வேண்டும், சட்ட நிதி பரிமாற்றங்கள் மீது மாசு விளைவுகள், மற்றும் சர்வதேச மூலதன பெருக்கம் மற்றும் நாணய மாற்று வீதம் அதிகரித்த ஊசலாட்டம் மேற்கோள் முடியும் சொத்து பரிமாற்றங்கள். மேலும், ஊழல் மற்றும் குற்றம், வெற்றிகரமான பணம் laudering சேதம் முழு சமூகத்தின் ஒருமைப்பாடு பரிசாக அளிக்கப்படுகிறது மற்றும் ஜனநாயகம் மற்றும் சட்டத்தின் ஆட்சி குறைகிறது என்று.
என்ன செல்வாக்கு பணமோசடியில் பொருளாதார வளர்ச்சி இல்லை?
Launderers தொடர்ந்து தங்களது நிதி மோசடியில் புதிய வழிகளை தேடும். நிறுவப்பட்டது நிதி சென்டர் நாடுகளில் விரிவான எதிர்ப்பு பணமோசடியில் ஆட்சிகள் செயல்படுத்த போன்ற வளரும் அல்லது நிதி மையங்களில் வளரும், ஆனால் போதிய கட்டுப்பாடுகள் கொண்ட பொருளாதாரங்கள் குறிப்பாக பாதிக்கப்படுகின்றன.
தேசிய எதிர்ப்பு பணமோசடியில் அமைப்புகள் இடையே வேறுபாடுகள் பலவீனமாக அல்லது பயனற்ற எதிர் கொண்ட நாடுகள் மற்றும் நிதி அமைப்புகள் தங்கள் நெட்வொர்க்குகள் நகர்த்த மனப்போக்கு launderers, பயன்படுத்தி வேண்டும்.
சில வளரும் பொருளாதாரங்கள் அவர்கள் கவரும் மூலதன மூலங்கள் பற்றி மிகவும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட இருக்க முடியாது என்று வாதிடுகின்றனர் கூடும். ஆனால் நடவடிக்கை தள்ளி ஆபத்தானது. மேலும் அது ஒத்திவைக்கப்பட்ட தான், அதிகமாக உறுதிப்படுவதாகவும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றம் ஆக முடியும்.
ஒரு தனிநபர் நிதி நிறுவனத்தின் சேதமடைந்த ஒருமைப்பாடு போல, ஒரு நாட்டின் வர்த்தக மற்றும் நிதி துறைகளில் திட்டமிட்ட குற்றங்கள் கட்டுப்பாடு மற்றும் செல்வாக்கு உட்பட்டு அறிந்துகொள்ள போது வெளிநாட்டு நேரடி முதலீடு ஒரு தணிவிக்கும் விளைவு உள்ளது. பணமோசடியில் மற்றும் பயங்கரவாத நிதி போராடி எனவே நீடித்த பொருளாதார வளர்ச்சிக்கு இன்றியமையாதன ஒரு வணிக நட்பு சூழலை உருவாக்கும் ஒரு பகுதியாக உள்ளது.

நன்றி::: google translator.

நன்றி வேலவன்.
ஆங்கிலத்தில் படிச்சப்ப புரிஞ்ச மாதிரி இருந்தது.இப்ப தமிழில் படிக்கும்போது தலை சுத்துது.

உதயசுதா அக்கா மற்றும் வேலவன் அண்ணாவுக்கும் நன்றி

இரா.பகவதி wrote:உதயசுதா அக்கா மற்றும் வேலவன் அண்ணாவுக்கும் நன்றி

நன்றி நான் தான் உனக்கு சொல்லணும் பகவதி.நீ இந்த கேள்வியா கேட்டதால் தான் நானும் இது பற்றி முழுமையா தெரிஞ்சுக்கிட்டேன்

உதயசுதா wrote:நன்றி வேலவன்.
ஆங்கிலத்தில் படிச்சப்ப புரிஞ்ச மாதிரி இருந்தது.இப்ப தமிழில் படிக்கும்போது தலை சுத்துது.

தூய தமிழ் அப்படிதான் இருக்கும்னு நினெக்கிறேன் அக்கா.நன்றி எனக்கு இல்ல கூகிள் டிரான்ஸ்லேட்டர் க்கு ....

இரா.பகவதி wrote:உதயசுதா அக்கா மற்றும் வேலவன் அண்ணாவுக்கும் நன்றி

நன்றி கூகிள் டிரான்ஸ்லேட்டர் க்கு ..... சொல்லுங்க......நண்பரே....